IRB Brasil RE melhora resultados em 2021 e espera retorno dos lucros
Publicado em: 28 de março de 2022
O IRB Brasil RE divulgou, nesta quinta-feira (24/02), os resultados de 2021. O resultado contábil, que inclui impactos nos negócios e despesas não recorrentes, mostra que houve queda de 54% no prejuízo líquido, que foi de R$ 683 bilhões no ano passado em comparação com 1,482 bilhão de reais brasileiros em 2020.
“Mais uma vez, os resultados indicam uma recuperação para a empresa, mesmo considerando que estamos diante de um cenário mais negativo do que o planejado em 2021, onde a pandemia continua afetando o negócio, e internamente, com reclamações contratuais assinadas antes de junho de 2020, o que é a partir da data de início do processo de recadastramento, continua tendo grande impacto nos números”, avalia Rafael de Carvalho, CEO do IRB Brasil RE.
Em relação ao quarto trimestre do ano passado (4T de 21), a Diretoria de Imigração e Refugiados registrou prejuízo de R$ 371 milhões do ponto de vista contábil, 42,4% inferior ao verificado no mesmo trimestre de 2020. a contabilização líquida no quarto trimestre do ano 21 foi negativamente afetada, principalmente, pela alta frequência de sinistros, que foi 53,7% superior ao ano anterior. Os principais atores responsáveis foram os setores rural, aviação e vida, principalmente nas carteiras no exterior.
“Estamos trabalhando muito em nossa estratégia de longo prazo, com uma revisão constante da carteira, com foco no crescimento com rentabilidade. Estamos mitigando o risco, buscando mais empresas com menos exposição por década. Ou seja, melhorar a subscrição, reduzir sinistros, aumentar a eficiência e cultura 2022 é o ano de maturidade dessa estratégia, com reflexo nos resultados.Além do aumento de taxa projetado pelo mercado global de resseguros, também esperamos um impacto positivo em nossa rentabilidade, com taxas de juros mais altas no Brasil e uma redução gradual dos efeitos dos contratos antes de 2020.” , diz Rafael de Carvalho.
Parcelas emitidas
Em 2021, o volume total de prêmios de seguros emitidos diminuiu 8,7% em relação a 2020, para R$ 8,76 bilhões. O total de prêmios de seguros emitidos no Brasil atingiu R$ 5,329 bilhões, representando um aumento de 9,3%, refletindo a nova estratégia e resiliência dos negócios no ano de pandemia, com maior volume de prêmios emitidos de seguros nos ramos vida (+43,7%) e rural (+23 %). Os prêmios de seguros emitidos no exterior somaram R$ 3,431 bilhões, redução de 27,3% em relação a 2020, também em linha com a estratégia da companhia.
“A nova estratégia começa por reafirmar o nosso papel de liderança no Brasil, que deve representar pelo menos dois terços do nosso portfólio, e beneficiar de uma concorrência clara
As vantagens do IRB no mercado nacional. Nossa presença no mercado internacional representa os países da América Latina como prioridade, como extensão de nossas vantagens competitivas e potencial de lucro. O foco em outros mercados internacionais é complementar, visando diversificar riscos e atender clientes estratégicos. “No quarto trimestre de 2011, 61% dos prêmios emitidos foram no Brasil”, confirma o CEO do IRB Brasil RE.
As despesas com recompras apresentaram, em 2021, redução de 24,1%, refletindo ajustes na carteira que permitiram menores custos de proteção da carteira, principalmente nas startups offshore, onde houve redução da exposição e melhoria dos resultados em 2021. Prêmios retidos R$ 5,556 bilhões, um aumento de 3,3% em relação ao ano anterior, resultado da redução das despesas com resseguros. Por fim, os prêmios auferidos nos 12 meses do ano totalizaram R$ 5,9 bilhões, um aumento de 3,8% em relação a 2020 devido ao impacto positivo na variação das provisões técnicas.
Indicadores Regulatórios
O IRB Brasil RE observa dois indicadores regulatórios relacionados, um referente à adequação da cobertura das provisões técnicas e outro indicando o capital mínimo exigido. Em 31/12/2021, a empresa possuía R$ 236 milhões suficientes em provisões técnicas e 106% de suficiência em relação ao capital mínimo exigido, taxas acima das exigências regulatórias. Apesar de registrar um prejuízo contábil no ano, o índice geral de solvência da empresa manteve-se em sólidos patamares de 232%.
“É dever dos administradores melhorar a estrutura de capital do IRB e, por isso, rotineiramente monitoramos e consideramos diversas alternativas para aprimorar nossos indicadores regulatórios, entre elas estão operações estruturadas reduzindo provisões, deslocando carteiras de liquidação, reduções de reais investimentos imobiliários, melhoria de capital em subsidiárias, emissão de dívida subordinada e subscrição de ações. Caso a administração julgue necessário implementar alguma dessas ações, informaremos o mercado oportunamente”, explica Willie Jordan, vice-presidente corporativo de finanças e relações com investidores .
taxa de perda
Em 2021, o valor total dos sinistros retidos foi de R$ 5,988 bilhões. A sinistralidade diminuiu em relação a 2020 em 101,5%.
“A sinistralidade de 2021 pode ser explicada por dois fatores, o primeiro diz respeito a contratos firmados em períodos anteriores a 30/06/20, data em que iniciamos o processo de reenvio, cujos sinistros representaram 75% do volume total registrado no último A segunda refere-se a alguns grandes contratos que proporcionaram frequência e intensidade de sinistros acima do esperado em decorrência de sua operação. Podemos destacar apenas que a empresa já registrou R$ 168 milhões em sinistros retidos decorrentes da Covid- 19, dos quais somaram R$ 146 milhões em 2021”, diz Rafael de Carvalho.
O resultado financeiro e patrimonial do IRB Brasil RE foi de R$ 618 milhões em 2021, superior aos R$ 125 milhões apresentados em 2020, devido ao aumento do estoque de ativos, aumento da taxa Selic e efeitos pontuais.
Uma análise completa de desempenho está disponível no site de relações com investidores da empresa (www.ri.irbre.com).