Foi um prazer falar com a Debra, que tem mais de 10 anos de experiência em serviços financeiros tanto no Reino Unido como em Portugal. Debra é natural de Manchester e possui graduação e pós-graduação em direito, após o que decidiu se matricular em serviços financeiros. A Debra mudou-se para o Algarve há 8 anos, “Sempre quis viver no estrangeiro e mudar para Portugal foi a melhor decisão, ela é linda aqui e o estilo de vida que ela oferece é incrível.”
“Estou muito entusiasmado por começar na Spectrum Portugal porque é uma abordagem realmente nova em comparação com outros lugares onde trabalhei, apenas a forma como o negócio é gerido, o que está disponível para os clientes e como os clientes são tratados”, disse-me Debra, acrescentando que “Mark e eu somos altamente qualificados, por isso é A grande sinergia é nos unirmos e oferecer algo novo aos expatriados em Portugal, que podem não receber o melhor conselho ou serviço.”
Mark Quinn, Country Manager Portugal da Spectrum disse: “Estou muito satisfeito por receber a Debra na empresa. Ela é tão profissional, experiente e conhecedora, e é muito raro encontrar alguém com este nível de experiência. Eu sei que ela será uma grande adição à equipe.”
Experiência do mundo real
A Debra sabe muito bem que o regime português vive aqui há mais de 8 anos, pelo que pode dar conselhos profissionais quando se trata de lidar com as suas finanças, impostos ou deslocalização. “Vi muitos expatriados se mudarem para cá e vi o que deu certo e o que poderia ter melhorado. Também conheci muitos profissionais, então você sabe com quem falar depois de tanto tempo aqui. experiência realista, o que é muito importante quando você dá conselhos a pessoas que se mudam para um novo país que não conhecem o idioma ou os processos quando se trata de seu dinheiro.”
Confidencialidade e aconselhamento em que pode confiar
É importante notar que não há taxas para reuniões iniciais na Spectrum Portugal, como explica Debra, “a maioria das pessoas não entende realmente o que um consultor financeiro faz ou como pode ajudar na sua situação pessoal. se houver alguma área em que possamos ajudar ou em que Se eles realmente precisam de um advogado ou contador. Se houver conselhos a serem implementados, somos completamente transparentes e claros sobre o custo antes de qualquer trabalho ser realizado.”
A Spectrum está comprometida em ter um relacionamento de longo prazo com seus clientes, então a consultoria serve como uma forma de os clientes fazerem check-in e vice-versa com Debra explicando: “É uma relação totalmente pessoal entre o consultor financeiro e o cliente porque você entra em muitas coisas pessoais com eles, não apenas sobre suas finanças, mas também sobre seus planos familiares, então você precisa entrar em contato com essa pessoa e confiar que você não está apenas conversando com uma pessoa adequadamente qualificada e experiente, mas também simpática e confidencial”.
cuidado familiar
Debra me assegurou: “Somos um family office e pretendemos manter relacionamentos de longo prazo com nossos clientes e esperamos que também em nível geracional, por meio do planejamento patrimonial e sucessório que fazemos, trata-se de colocar as famílias na melhor posição possível. Isso é o que eu pessoalmente gosto no que faço, não é apenas o lado técnico, mas ajudar as pessoas.”
Além disso, “acho que ser uma mulher nesta indústria dominada por homens é algo que poderei oferecer à empresa. Acho que é um grande negócio ter conselhos financeiros liderados por mulheres para mulheres ou para aqueles que se sentem assim. Mais confortável com um conselheiro. Quero ajudar as mulheres aqui em Portugal e educá-las financeiramente, sejam divorciadas, tenham perdido a família ou estejam aqui sozinhas, para que tenham confiança para administrar seus negócios e não sejam aconselhadas.”
O Spectrum IFA Group cobre tudo, desde planejamento tributário até planejamento de investimentos e pensões, bem como planejamento de propriedade e sucessão. Contacte a Spectrum Portugal hoje para a sua consulta gratuita ou para mais informações, visite https://www.spectrum-ifa.com/financial-advisers-portugal.
Debra Broadfield e Mark Quinn são planejadores financeiros certificados pelo Insurance Institute and Tax Advisors, qualificados pela Association of Tax Technicians. Entre em contato com Debrah e Mark em: +351289355316 ou [email protected] / [email protected]