Hawk AI, uma plataforma anti-lavagem de dinheiro e prevenção de fraudes para bancos, arrecadou US$ 17 milhões

gancho AIUma empresa alemã que desenvolve software antilavagem de dinheiro (AML) e inteligente para evitar fraudes acidentais para instituições financeiras levantou US$ 17 milhões em uma rodada de financiamento da Série B.

Antes, Hawk tinha uma IA Arrecadar US$ 10 milhõesE com US$ 17 milhões em dinheiro novo no banco, a empresa disse que planeja acelerar o desenvolvimento de produtos e os planos de expansão global. A segunda rodada da Série B foi liderada pela Sands Capital, com participação da Picus Capital, DN Capital, Coalition e BlackFin Capital Partners.

apreciar Isso é até $ 2 trilhões em ganhos ilícitos são lavados a cada ano, o que representa até 5% do PIB global, com apenas 1% Destes lucros ilegais recuperados. E é aqui que o Hawk AI começa seu estande.

Fundada em Munique em 2018, a Hawk AI está melhorando a forma como os bancos e as empresas de pagamento gerenciam seus riscos de conformidade com um sistema de monitoramento AML modular nativo da nuvem que promete o “mais alto nível de interpretabilidade” em seu mecanismo de tomada de decisão baseado em IA. É fundamental para auditorias e investigações regulatórias.

“Instituições financeiras e reguladores devem ser capazes de entender e confiar nas decisões baseadas em IA”, disse Tobias Schweiger, cofundador e CEO da Hawk AI, ao TechCrunch. “Uma interpretação completa dessa IA é fundamental para construir confiança e aceitação”.

Monitoramento de transações Hawk AI AML, resultados interpretáveis. Créditos da imagem: gancho AI

Hawk AI oferece produtos como Verificar pagamentosE Triagem do clienteE Monitoramento de transaçõesE Fraude de transação E Classificação de risco do clienteque permite que seus clientes criem seu próprio modelo de classificação de risco combinando dados estáticos (como dados de produtos ou dados geográficos) com dados dinâmicos (como dados transacionais, como relatórios de atividades suspeitas).

Entre seus clientes estão europeus Plataforma de gerenciamento de gastos Mossempresa de processamento de pagamentos dos EUA Bankard norte-americano e Brasil Banco do Brasil Americas.

caixa preta

Juntamente com o legado de titulares no espaço, como VerafinaE Sistemas BAE E inspiraçãoexistem outros recém-chegados notáveis ​​neste campo, incl Unicórnio Fedzai Fraude Financeira E Espaço de recursos suportados por VC. No entanto, o Hawk AI divulga suas credenciais nativas da nuvem e modelo de negócios SaaS como um dos principais diferenciais, em comparação com as implantações locais estéreis de muitos players legados.

Mas a empresa faz questão de enfatizar seu foco em enfrentar “caixa preta“O mundo que os algoritmos de IA e aprendizado de máquina normalmente habitam – entender por que um algoritmo tomou uma decisão específica é fundamental, e as empresas precisam ser capazes de justificar por que sinalizaram um único cliente como uma possível fraude.

Hawk AI: classificação de risco do cliente. Créditos da imagem: gancho AI

Vale a pena notar que outros programas de detecção de anomalias fornecem informações sobre os fatores que levaram ao sinalizador. Mas Hawk AI diz que sua tecnologia com patente pendente também informa aos usuários o “intervalo esperado” de comportamento normal, dando uma pontuação para cada fator de risco usando a linguagem humana natural. A empresa diz que esse contexto é necessário para avaliar se um caso se qualifica ou não como atividade suspeita.

“Para o Hawk AI, a interpretabilidade consiste em duas áreas”, disse Schweiger. “Qual é a justificativa para uma decisão individual orientada por IA e como foram desenvolvidos os algoritmos que contribuem para a IA? Os responsáveis ​​pela conformidade precisam ser transparentes sobre ambos.”

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