Ações pagadoras de dividendos, como o Banco do Nordeste do Brasil SA (BVMF: BNBR3), tendem a ser populares entre os investidores, e com razão – algumas pesquisas sugerem que grande parte de todos os retornos do mercado de ações vem de dividendos reinvestidos. Se você espera viver da receita de dividendos, é importante ser mais rígido com seu investimento do que o jogador médio.
O alto retorno e o longo histórico de pagamentos de dividendos são uma combinação atraente para o Banco de Nordest de Brasil. Não seria surpreendente descobrir que muitos investidores os estão comprando por dividendos. Existem algumas maneiras simples de reduzir o risco de o Banco do Nordeste do Brasil comprar um dividendo, que mostraremos a seguir.
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Relações salariais
Os dividendos geralmente são pagos com os lucros da empresa. Se a empresa pagar mais do que ganha, a distribuição de dividendos pode se tornar insustentável – dificilmente a situação ideal. Comparar os pagamentos de dividendos com o lucro líquido de uma empresa após os impostos é uma maneira simples de verificar se os dividendos são sustentáveis. No ano passado, o Banco do Nordeste do Brasil pagou 20% do lucro na forma de dividendos. Com uma taxa de pagamento baixa, o dividendo parece ser amplamente coberto pelo dividendo.
Atualizamos nossos dados no Banco do Nordeste do Brasil a cada 24 horas, para que você possa sempre obter aqui as nossas análises mais recentes sobre a saúde financeira deles.
Volatilidade de dividendos
Antes de comprar uma ação para obter sua receita, queremos ver se os dividendos se mantiveram estáveis no passado e se a empresa tem um histórico comprovado de manutenção de dividendos. O Banco do Nordeste do Brasil vem pagando dividendos há muito tempo, mas para efeito desta análise, estamos examinando apenas os pagamentos dos últimos 10 anos. Este rendimento era precário, que definimos como tendo sido reduzido uma ou mais vezes durante este período. Nos últimos dez anos, o primeiro pagamento anual foi de R $ 2,6 RL em 2011, ante R $ 4,8 há um ano. Isso resulta em uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de cerca de 6,2% ao ano durante esse período. Os dividendos não cresceram especificamente 6,2% ao ano, mas esta é uma forma útil de calcular uma taxa média de crescimento histórico.
É bom ver os dividendos crescerem a uma taxa decente, mas eles foram cortados pelo menos uma vez no passado. O Banco do Nordeste do Brasil pode ter providenciado sua casa desde então, mas continuamos cautelosos.
Potencial de crescimento do lucro
Com um retorno relativamente instável, é extremamente importante saber se o lucro por ação (EPS) está crescendo. Por que arriscar cortar lucros, a menos que haja uma boa chance de obter lucros maiores no futuro? É bom ver que o Banco do Nordeste do Brasil aumentou seu lucro por ação em 20% ao ano nos últimos cinco anos. O lucro por ação está crescendo a uma taxa constante e a relação de pagamento é baixa. Achamos que é uma combinação perfeita em ações de dividendos.
conclusão
Os investidores em dividendos devem sempre querer saber se a) os lucros da empresa são acessíveis, b) se há um histórico de pagamentos consistentes ec) se o dividendo pode crescer. É com satisfação que constatamos que o Banco do Nordeste do Brasil apresenta um baixo índice de payout, pois isso indica o reinvestimento dos lucros no negócio. Também estamos felizes em ver seus lucros aumentarem, mas teria sido alarmante que os lucros tivessem sido reduzidos pelo menos uma vez no passado. O Banco do Nordeste do Brasil possui histórico confiável em várias frentes, mas fica um pouco abaixo do nosso benchmark de estoque de lucros.
Os investidores geralmente tendem a preferir empresas que têm uma política de dividendos estável e estável em oposição àquelas que operam em um sistema irregular. Ao mesmo tempo, existem outros fatores que os leitores devem estar cientes antes de injetar capital em ações. Por exemplo, nós definimos Duas placas de alerta para o Banco de Nordest de Brasil (1 preocupante!) Isso você deve estar ciente antes de investir.
Se você é um investidor em dividendos, também pode dar uma olhada em nossa lista com curadoria de ações com dividendos que rendem mais de 3%.
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Este artigo escrito por Simply Wall St é de natureza geral. Não constitui recomendação de compra ou venda de ações, nem leva em consideração seus objetivos ou situação financeira. Nosso objetivo é fornecer a você uma análise focada em longo prazo, orientada por dados fundamentais. Observe que nossa análise pode não incluir os anúncios mais recentes da empresa que são sensíveis ao preço ou genéricos. Wall Street simplesmente não tem posição em nenhuma das ações listadas.
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