Melhore sua posição financeira hoje com Spectrum Portugal

Se a sua resolução de Ano Novo envolve a otimização das suas finanças, a Spectrum Portugal está aqui para fornecer soluções aos expatriados com uma vasta gama de estruturas à sua disposição.

O Spectrum IFA Group foi fundado em 2003 e tem mais de 50 consultores financeiros em toda a Europa, tornando-se uma das maiores empresas em número de consultores na Europa. Os seus consultores financeiros de entrada de confiança fornecem aconselhamento financeiro imparcial em Portugal, Espanha, Itália, França, Suíça, Luxemburgo e Malta.

Tive o prazer de falar com Mark Quinn da Spectrum Portugal, que é um planejador financeiro certificado dual qualificado e consultor fiscal com mais de 20 anos de experiência em finanças e investimentos. Fornece uma vasta experiência em todas as questões financeiras para expatriados que vivem em Portugal ou planejam se mudar para Portugal de qualquer lugar do mundo.

Mark mudou-se para o Algarve em 2014, devido à qualidade de vida que o Algarve oferece e à sua localização privilegiada. Ele ingressou na Spectrum no ano passado e administrou com sucesso seu novo escritório central em Almancil, depois de trabalhar para uma empresa chamada Blevins Franks. O Mark conhece bem o sistema português porque vive aqui há 8 anos, pelo que pode dar conselhos especializados. “Passei pelas mesmas experiências que os novos moradores do país passam por si mesmos.”

dupla qualificação

Um aspecto particularmente único da Spectrum Portugal é que “sou o único planificador financeiro certificado e consultor fiscal dual qualificado em Portugal. Sentimos que é importante estar altamente qualificado para prestar o melhor aconselhamento aos nossos clientes.”

O que a Spectrum Portugal pode oferecer aos clientes

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Mark explicou que o que eles fornecem é “aconselhamento financeiro internacional imparcial, o que é bastante único aqui, onde muitas empresas são restritas. Não somos de propriedade ou temos acordos exclusivos com nenhuma seguradora ou banco, então podemos realmente fornecer aconselhamento completamente imparcial aos clientes. ”

Acrescentou: “A primeira etapa é sempre ajudar as pessoas onde estão neste momento, porque muitas pessoas não estão necessariamente a residir em Portugal e podem precisar de aconselhamento sobre como sair do seu país de residência atual. Podemos ajudá-los com todo o planeamento eles precisam fazer antes de sair e dar conselhos durante todo o processo.”

“O nosso foco principal é o planeamento fiscal, como sair do sistema fiscal do Reino Unido (ou de qualquer parte do mundo) e fazer uma pausa limpa, como se posicionar financeiramente da melhor forma para Portugal e, mais importante, a ordem correta e tempo de quaisquer medidas a serem tomadas. Por exemplo, estou atualmente ajudando alguns clientes que estão se mudando do Oriente Médio e Extremo Oriente para reestruturar seus ativos. Especificamente, o que fazer com dinheiro, investimentos e políticas de pensão porque eles têm que coincidir com o sistema fiscal português”.

Além disso, “estamos aqui para segurar a mão de nossos clientes durante o processo e, quando necessário, ajudar as pessoas com assuntos úteis relacionados a consultoria financeira, como propriedade e seguros, apresentando-os aos contatos locais certos”.

Serviços mais populares

Mark me diz que os serviços mais populares que ele oferece são investimentos e planejamento previdenciário. “O que você descobre é que se você vem de fora de Portugal, geralmente tem estruturas que operam no seu país de origem. Então, por exemplo, um britânico pode ter ISA e Premium Bonds, que não são considerados eficientes em termos fiscais aqui . É importante organizar as pensões, poupanças e investimentos de uma forma que se adapte a Portugal e à União Europeia em geral.”

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Sob medida para atender as necessidades específicas de cada cliente

Perguntei ao Mark porque é que as pessoas deveriam procurar ajuda na Spectrum Portugal, em vez de num banco, por exemplo. Lee disse: “A Spectrum não possui acionistas corporativos, portanto, os consultores da Spectrum podem selecionar os produtos e serviços certos para nossos clientes de uma ampla variedade de instituições financeiras. Os produtos bancários ou empresas de consultoria com ofertas restritas são muito limitados e podem não ser capazes de oferecer a solução mais adequada.”

Consulta gratuita

Mark explicou: “Oferecemos consultas gratuitas porque é uma oportunidade para avaliarmos se é algo em que podemos ajudar e dá aos clientes a chance de nos verificar e vice-versa, para ver se podemos trabalhar juntos para o longo prazo. Desta forma, não cobramos dos clientes taxas desnecessárias. Se eles não precisarem de nossa contribuição.”

Se você também observar nossa base de taxas, verá que ela é completamente transparente. Algumas empresas ocultam suas taxas ou as agrupam, por isso é muito difícil determinar quanto um consultor cobra. Trabalhamos com total transparência para que o cliente saiba exatamente quanto está pagando.”

relacionamento de longo prazo

Mark explicou: “O modelo de longo prazo da Spectrum significa que eles estão comprometidos com aconselhamento e suporte financeiro contínuos. É realmente um relacionamento de longo prazo, com alguns de nossos clientes trabalhando com seus consultores há mais de 15 anos. Também nos reunimos com nossos clientes com frequência, por mais que o cliente ache necessário, mas apenas uma vez Pelo menos por ano. Esta é uma parte muito importante do planejamento financeiro contínuo para que possamos agir durante as mudanças inevitáveis.”

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“Mesmo que você já tenha um conselheiro, eu encorajo as pessoas a obter uma segunda opinião e revisar sua situação para ter certeza de que estão realmente recebendo o melhor conselho e um acordo justo.”

Para mais informações por favor visite www.spectrum-ifa.com Porque eles têm artigos e guias informativos. Para marcar sua primeira consulta, entre em contato com Mark Quinn em [email protected].

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