Uma vista da sede da Autoridade Monetária de Cingapura em Cingapura. Reuters
Os bancos disseram na quinta-feira que os bancos centrais da Austrália, Cingapura, Malásia e África do Sul vão testar os pagamentos internacionais usando diferentes moedas digitais do banco central (CBDC) para avaliar se isso permite liquidação de transações mais barata e mais fácil.
Muitos governos e bancos centrais em todo o mundo estão explorando o uso de moedas digitais do banco central, que são formas digitais das moedas existentes. Alguns, como a China, estão experimentando moedas digitais do banco central com foco no varejo, projetadas para replicar o dinheiro em circulação, enquanto outros estão considerando o uso das chamadas moedas digitais de atacado de moedas digitais para melhorar o funcionamento interno de seus sistemas financeiros.
A maioria dos projetos ainda está em seus estágios iniciais e com foco local, mas o desenvolvimento de regras e estruturas globais para como as moedas digitais do banco central podem ser usadas internacionalmente é técnica e possivelmente politicamente complexo.
Este último projeto visa desenvolver plataformas modulares comuns para transações transfronteiriças usando várias moedas digitais do banco central, de acordo com um comunicado emitido pelo Banco da Reserva da Austrália, Banco Negara Malásia, Autoridade Monetária de Cingapura, Banco da Reserva da África do Sul e o Banco. O Centro de Inovação do Acordo Internacional, que lidera o esquema.
Essas plataformas permitirão que as instituições financeiras negociem diretamente umas com as outras nas moedas digitais do banco central, eliminando potencialmente a necessidade de intermediários e reduzindo o tempo e o custo das transações.
O comunicado afirma que a iniciativa, que também explorará vários projetos técnicos, de governança e operacionais, deve publicar suas descobertas no início de 2022.
“A plataforma comum multi-digital do banco central … tem o potencial de contornar os arranjos de pagamento legados e servir como base para uma plataforma de liquidação internacional mais eficiente”, disse o governador assistente do Banco Negara Malaysia, Fraziali Ismail, no comunicado.
Um projeto separado liderado pelo Banco de Compensações Internacionais também está em andamento, explorando o uso de moedas digitais do banco central para pagamentos internacionais, com a participação de bancos centrais da China, Hong Kong, Tailândia e Emirados Árabes Unidos.
Enquanto isso, Armênio Fraga, o ex-governador do banco central, disse na quarta-feira que as perspectivas econômicas do Brasil parecem sombrias, a menos que o governo adote reformas estruturais para aumentar a confiança na saúde financeira do país. Fraga disse ao Reuters Global Markets Forum que o crescente déficit fiscal, a falta de crescimento inclusivo e sustentável e a turbulência política, juntamente com o impacto contínuo da recessão de 2014, estavam afetando o crescimento e o investimento. Fraga, que liderou o Banco Central do Brasil de 1999 a 2002, disse que a taxa de crescimento do Brasil é “média … e muito volátil”.
“Vai além da epidemia e dos ciclos de curto prazo”, acrescentou.
A economia estagnou mais do que o esperado no segundo trimestre, o que pode levar a um rebaixamento das estimativas do PIB de 2021.
Fraga disse que a pressão sobre o teto de gastos fiscais só aumentaria se as prioridades não mudassem, especialmente porque “truques contábeis” estão por trás de algumas das disputas atuais.
Ele viu um projeto de lei tributário agora em consideração pelo Congresso brasileiro propondo uma alíquota de 20 por cento sobre os lucros e dividendos das empresas, como uma reforma vital.
Fraga, que agora é diretor de informática da Gávea Investimentos, acredita que outras reformas, como o aumento dos gastos com seguridade social, subsídios e educação, podem elevar coletivamente a taxa de crescimento anual do Brasil para 4% ou mais.
Enquanto o banco central olha para uma série de aumentos de preços para puxar a inflação para dentro de sua meta para 2022, Fraga percebeu que a situação não estava completamente sob controle.
Essa é uma dinâmica observada no real, que se acredita estar desvalorizado, disse Fraga.
Fraga disse que o Brasil está entre os mercados emergentes que podem sofrer à medida que o Federal Reserve dos EUA começar a diminuir os estímulos, mas que as taxas de câmbio flutuantes e os mercados financeiros saudáveis devem ajudar a amortecer o golpe.
“Se as taxas de juros reais (para economias avançadas) entrarem em território positivo e as commodities caírem, o Brasil será afetado, mas isso não deve ser suficiente para inviabilizar completamente as coisas”, acrescentou. O banco central do Chile revisou sua previsão de crescimento do PIB em 2021 para 10,5% a 11,5%, de uma estimativa anterior de 8,5% para 9,5% em meio ao que chamou de “recuperação rápida” do país da recessão induzida pelo COVID-19.
O banco disse que viu uma inflação média em 2021 em 4,2 por cento, em comparação com os 3,9 por cento que havia previsto anteriormente. Na terça-feira, o banco dobrou sua taxa básica de juros para 1,5%.
Ele disse em seu relatório econômico trimestral sobre a subscrição econômica na quarta-feira que continuará retirando o estímulo monetário, com a taxa retornando ao nível neutro em meados de 2022.